Avec nos portefeuilles de fonds négociés en bourse, vous payez moins que des fonds communs de placement comparables. Ajoutez à cela une diversification professionnelle qui vous protège des hauts et des bas du marché, et vous avez la formule pour des rendements potentiellement favorables.
Nos portefeuilles
Détails du portefeuille au 31 décembre 2021
Portefeuille FNB sécurité
Ce portefeuille s’adresse aux personnes dont la tolérance au risque est faible, qui ont un horizon de placement court et qui sont à l’aise avec la majorité du portefeuille investie dans des titres à revenu fixe et des actions.
Répartition d’actifs
Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 29%
-
Actions canadiennes10%
-
Actions américaines9%
-
Actions internationales10%
Obligations - 71%
-
Obligations de sociétés37%
-
Obligations gouvernementales29%
-
Obligations à rendement élevé5%
Attribution de fonds
Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.
Fonds
Symbole
Pondération
FNB BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZMU
12,0 %
RFG du portefeuille : 0,18 %
Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.
Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.
Portefeuille FNB prudent
Ce portefeuille s’adresse aux personnes dont la tolérance au risque est faible à moyenne, qui ont un horizon de placement de court à intermédiaire et qui sont à l’aise avec le fait que la majorité du portefeuille soit investie dans des titres à revenu fixe et des actions.
Répartition d’actifs
Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 45%
-
Actions canadiennes16%
-
Actions américaines13%
-
Actions internationales13%
-
Marchés émergents3%
Obligations - 55%
-
Obligations de sociétés30%
-
Obligations gouvernementales19%
-
Obligations à rendement élevé6%
Attribution de fonds
Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.
Fonds
Symbole
Pondération
FNB BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZMU
11,0 %
FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZHY
6,0 %
RFG du portefeuille : 0,19 %
Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.
Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.
Portefeuille FNB équilibré
Ce portefeuille s’adresse aux personnes qui ont une tolérance moyenne au risque, qui ont un horizon de placement intermédiaire et qui sont à l’aise avec un portefeuille diversifié investi dans des titres à revenu fixe, des actions, des biens immobiliers et des placements alternatifs.
Répartition d’actifs
Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 65%
-
Actions canadiennes22%
-
Actions américaines21%
-
Actions internationales17%
-
Marchés émergents5%
Obligations - 35%
-
Obligations de sociétés16%
-
Obligations gouvernementales12%
-
Obligations à rendement élevé7%
Attribution de fonds
Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.
Fonds
Symbole
Pondération
FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZHY
7,0 %
FNB Indice BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZMU
5,5 %
RFG du portefeuille : 0,17 %
Les rendements sont fournis uniquement à titre informatif et ne doivent pas être considérés comme des conseils d’investissement. Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.
Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.
Portefeuille FNB de croissance
Ce portefeuille s’adresse aux personnes qui ont une tolérance moyenne au risque, qui ont un horizon de placement à moyen ou long terme et qui sont à l’aise avec le fait que la majorité du portefeuille investie dans des actions, des biens immobiliers et des placements alternatifs.
Répartition d’actifs
Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 74%
-
Actions canadiennes25%
-
Actions américaines23%
-
Actions internationales19%
-
Marchés émergents7%
Obligations - 26%
-
Obligations de sociétés12%
-
Obligations gouvernementales6%
-
Obligations à rendement élevé8%
Attribution de fonds
Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.
Fonds
Symbole
Pondération
FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZHY
8,0 %
FNB Indice BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZMU
4,0 %
RFG du portefeuille : 0,18 %
Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.
Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.
Portefeuille FNB audacieux
Ce portefeuille s’adresse aux personnes dont la tolérance au risque est moyenne à élevée, qui ont un horizon de placement à long terme et qui sont à l’aise avec le fait que la majorité du portefeuille soit investie dans des actions et des biens immobiliers.
Répartition d’actifs
Ce portefeuille est investi dans les actifs suivants.
Actions - 82%
-
Actions canadiennes28%
-
Actions américaines26%
-
Actions internationales19%
-
Marchés émergents9%
Obligations - 18%
-
Obligations de sociétés8%
-
Obligations à rendement élevé10%
Attribution de fonds
Ce portefeuille est investi dans les titres suivants.
Fonds
Symbole
Pondération
FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZHY
10,0 %
FNB BMO obligations de sociétés américaines à haut rendement couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZEM
9,0 %
FNB Indice BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme couvertes en CAD (Fiche de renseignements)
ZMU
4,0 %
RFG du portefeuille : 0,18 %
Les rendements de portefeuille ne sont pas garantis. La valeur de votre placement peut diminuer, augmenter et fluctuer fréquemment. Les rendements antérieurs ne sont pas garants des résultats futurs. Il peut y avoir des différences appréciables entre les portefeuilles de placement qui ne sont pas présentées ici, y compris des objectifs de placement et des facteurs de risque différents. Dans toute décision de placement, vous devez toujours tenir compte de vos objectifs, besoins, circonstances, restrictions, tolérance au risque, objectifs financiers ainsi que de la durée de votre placement.
Bien qu’Investissement direct CI juge fiables les renseignements fournis par des sources tierces, il ne garantit pas la validité de ces renseignements et décline toute responsabilité liée à l’utilisation de ces résultats en matière de rendement. Source : Morningstar Direct. Pour plus de détails sur le calcul, veuillez vous adresser à info@cidirectinvesting.com.
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* Ceci est une comparaison du coût moyen d’un investissement dans le Portefeuille FNB équilibré d’Investissement direct CI et du coût moyen d’un investissement dans des fonds communs de placement, soit 1,93 %. Le coût d’Investissement direct CI est basé sur les frais de gestion de portefeuille annualisés sur 25 000 $ (0,60 %) et le ratio des frais de gestion pondéré (0,25 %) des avoirs en FNB dans le Portefeuille FNB équilibré. Source : Suivi des tendances en matière de coût de possession et de ratio de dépenses des fonds communs de placement - Perspectives stratégiques, juin 2019.