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Autre sections : Communauté des conseillers | Planification du patrimoine

Planification de la retraite Planification fiscale REER CELI Stratégies d’investissement Investments

Comment réduire l’impôt à payer sur le revenu de retraite

Lorsque vous êtes à la retraite, vous avez besoin de maintenir l’équilibre entre une stratégie de revenu qui répond à vos besoins actuels en liquidités et une stratégie de placement dont l’objectif est de protéger votre capacité à générer des revenus à l’avenir.

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Planification de la retraite Planification fiscale REER FERR Planification successorale Investments

Comment choisir le bénéficiaire de votre REER ou de votre FERR

Il existe un facteur particulier qui est à la base de plusieurs décisions ayant trait à la désignation du bénéficiaire d’un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou d’un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR). Lorsqu’une personne décède, les actifs restants de son REER ou de son FERR sont imposés comme revenu au taux marginal d’imposition sur sa déclaration de revenus finale – à moins que la personne décédée ait nommé un « bénéficiaire admissible ». On entend par bénéficiaire admissible le conjoint ou la conjointe (ou, le conjoint ou la conjointe de fait), un enfant ou un petit-enfant âgé de moins de 18 ans qui est financièrement à la charge de la personne décédée, ou un enfant ou un petit-enfant financièrement à la charge de la personne décédée ayant une déficience physique ou mentale, quel que soit son âge.

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Impôts Perspective économique Planification intergénérationnelle Investments

Le transfert intergénérations de biens agricoles

Les exploitations agricoles familiales du Canada continuent de jouer un rôle important dans l’économie du pays et à ce titre, elles reçoivent un traitement fiscal privilégié.

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Assurance Maladies graves Incapacité Investments

Votre assurance collective a-t-elle besoin d’un coup de pouce?

Une personne se blesse dans un accident de ski, elle ne peut pas retourner au travail pendant plus de deux ans, et elle a toujours besoin du même revenu de remplacement. Une autre personne qui travaille sur sa planification successorale cherche une solution pour lui permettre de couvrir l’impôt à payer sur les biens de succession. Quelqu’un d’autre vient de se remettre d’une crise cardiaque, mais elle a besoin de plus de temps pour récupérer avant de retourner au travail. Ce ne sont là que quelques exemples de situations qu’une assurance pourrait permettre de couvrir — mais pas nécessairement une assurance faisant partie d’un régime d’assurance collective.

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La vie à la retraite Investments

Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations du RPC/RRQ et de la PSV?

Commencez plus tôt à percevoir les prestations publiques et vous percevrez une prestation mensuelle moins élevée, mais immédiatement et pendant plus longtemps. Si vous retardez à percevoir votre prestation, vous recevrez une prestation mensuelle plus importante, mais vous devrez combler le délai supplémentaire avec d’autres ressources.

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REER CELI Planification de la retraite Planificateur financier Valeur des conseils Investments

REER ou CELI : Avez-vous déjà eu à choisir entre les deux?

Vous n’aurez jamais à choisir entre votre REER et votre CELI si vous cotisez le maximum permis annuellement à votre régime enregistré d’épargne-retraite (REER) et à votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI). Mais pour de nombreuses familles, certains membres de la famille (souvent un conjoint dont le revenu est inférieur ou un enfant d’âge adulte qui commence à épargner) doivent décider quel instrument de placement convient pour investir l’argent dont ils disposent.

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Actualité Investments

Clientèle privée Assante d’autres façons d’invertir dans le cadre d’une planification de patrimoine complète

Clientèle privée Assante a le plaisir d’annoncer qu’elle offrira plus d’options de placement non traditionnel à ses investisseurs. Clientèle privée Assante, une division de CI Conseil Privé S.E.C., offre des services entièrement intégrés et complets de planification de patrimoine, conçus exclusivement pour les particuliers, les ménages et les propriétaires d’entreprise à valeur nette élevée au Canada.

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Planification financière REER CELI Stratégies d’investissement Planification de la retraite Investments

Les REER représentent-ils toujours le meilleur choix?

Quand vient le temps de payer l’impôt sur vos investissements, les REER sont-ils le meilleur choix? Voyez si les REER sont toujours gagnants.

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REEE Planification fiscale Financement des études Investments

La façon fiscalement avantageuse d’effectuer des retraits d’un REEE

Le retrait de fonds d’un régime enregistré d’épargne-études (REEE) nécessite habituellement une planification fiscale, car un REEE est alimenté par deux sources d’argent, la première n’est pas imposable et la seconde l’est. Vous devez donc choisir de quel montant effectuer le retrait.

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REEI Stratégies d’investissement Incapacité Investments

Ce que vous devez savoir au sujet des régimes enregistrés d’épargne-invalidité (REEI)

Êtes-vous ou un membre de votre famille est-il admissible au crédit d’impôt pour personnes handicapées ? Ce crédit d’impôt fédéral est offert aux personnes admissibles souffrant d’une déficience grave et prolongée des fonctions physiques ou mentales.

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CELI Stratégies d’investissement Planification financière Financement des études Planification de la retraite Investments

Comment faire pour aligner votre CELI avec vos objectifs

Le CELI peut être une solution efficace pour presque tous les objectifs d’investissement. Voyez comment vous pouvez garder votre CELI aligné sur vos objectifs, même à mesure que ces derniers changent.

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Protection du revenu Investments

Attention aux fraudes visant les personnes âgées

Y a-t-il des personnes âgées dans votre entourage qui seraient susceptibles d’être victimes de fraude? Renseignez-vous au sujet des escroqueries les plus courantes afin de veiller à leur sécurité.

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Stratégies d’investissement Investments

Emprunter pour investir

Emprunter pour investir peut sembler tentant, mais il faut que le rendement des placements soit supérieur aux intérêts de votre emprunt. Voyez pourquoi il peut s’agir d’une stratégie judicieuse pour certains investisseurs et trop risquée pour d’autres.

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Stratégies d’investissement Planificateur financier Investments

Acheter bas et vendre haut : défis et occasions

On dit qu’acheter à bas prix et revendre à un prix plus élevé n’a d’avantages que pour les personnes fortunées, mais saviez-vous que vous profitez probablement de cet investissement idéal en ce moment?

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Stratégies d’investissement Investments

Votre tolérance au risque peut-elle changer?

La tolérance au risque d’investissement n’a pas tendance à changer jusqu’à la retraite. Découvrez trois facteurs qui peuvent enfreindre cette règle générale.

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Stratégies d’investissement Investments

L’inflation vous préoccupe?

L’inflation peut nous laisser impuissants face à la hausse des prix. Cependant, il existe deux façons d’obtenir de l’aide en ce qui concerne vos investissements.

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Planification de la retraite Investments

Investir dans la dernière ligne droite

À l’approche de la retraite, il est préférable de miser sur la sécurité et de protéger son pécule. Mais vous devez aussi assurer une retraite qui durera des décennies. Nous avons des moyens de résoudre ce dilemme.

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Stratégies d’investissement Investments

Les cryptomonnaies sont-elles destinées aux investisseurs ou aux spéculateurs?

Destinée à être une monnaie virtuelle, la cryptomonnaie est aujourd’hui devenue un phénomène d’investissement mondial. Entre argent et mystère, découvrez le monde fascinant des cryptomonnaies.

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Planification financière Investments

Moyens moins connus de profiter et d’économiser

Tout est plus intrigant quand c’est peu connu et sous le radar. Surtout lorsqu’il s’agit de stratégies visant à vous faire économiser et à en mettre plus dans vos poches.

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Stratégies d’investissement Investments

Un investissement responsable est aussi un investissement intelligent

Les investisseurs veulent savoir que les sociétés dans lesquelles ils investissent ne se contentent pas de réaliser des bénéfices : elles doivent également respecter l’environnement, la société et les actionnaires. Découvrez les principes de base des facteurs environnementaux, sociaux et gouvernance.

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REEE Financement des études Investments

Le moment est venu de faire un bilan du REEE?

Il est facile de tomber dans le piège qui consiste à cotiser régulièrement à un régime enregistré d’épargne-études (REEE) et à ne rien faire d’autre. Découvrez trois raisons pour lesquelles vous devez surveiller et gérer votre REEE.

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Stratégies d’investissement Volatilité des marchés Investments

Quel est le meilleur moment pour investir?

Certains investisseurs se demandent s’ils doivent contribuer davantage lorsque les marchés sont en plein essor, ou ne pas investir lorsque les marchés sont en baisse. Découvrez pourquoi votre stratégie d’investissement actuelle peut être le choix le plus judicieux.

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Planification de la retraite Assurance Investments

Aurez-vous besoin d’une assurance vie et maladie à la retraite?

On n’entend pas beaucoup parler des besoins en assurance à la retraite. Nous vous proposons donc des renseignements utiles sur l’assurance vie, l’assurance invalidité, l’assurance maladies graves, l’assurance soins de longue durée et l’assurance maladie privée.

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