Nos services de gestion du patrimoine

Votre conseiller Assante préparera une stratégie d’investissement prudente basée sur vos objectifs et votre tolérance au risque. Nous la mettrons ensuite en œuvre, de façon régulière et prudente, par le biais d’une gamme complète de produits et de services de pointe.

De plus, contrairement à l’investisseur moyen, vous aurez accès à une série exclusive de portefeuilles gérés, adaptés à vos besoins spécifiques de liquidités, à vos attentes de croissance et à votre situation familiale. Ces portefeuilles utilisent des techniques éprouvées de répartition d’actifs et de diversification sous la direction de gestionnaires de portefeuille expérimentés. Comme tous nos portefeuilles gérés, il sera régulièrement contrôlé, ajusté et systématiquement rééquilibré pour s’assurer qu’il continue à refléter votre plan personnalisé.

De nos jours, les assurances peuvent également être conçues pour répondre à des objectifs d’investissement spécifiques. Avec l’aide de votre conseiller Assante, vous serez en mesure de mettre en place un programme qui renforce et protège la sécurité financière de votre famille au moyen d’un plan personnalisé.

Nous travaillons avec les principaux assureurs canadiens pour gérer les risques et maximiser les opportunités à chaque étape de votre vie personnelle et professionnelle. Vous serez sans doute conseillé de considérer la possibilité de :

• Protéger votre revenu actuel
• Protéger vos investissements
• Compléter votre revenu à la retraite
• Prévoir en cas d’accident, de maladie ou d’invalidité
• Protéger votre entreprise contre la perte de personnel clé
• Fournir aux employés des assurances collectives et des plans de retraite
• Planifier la succession de votre entreprise.

C’est une réalité de la vie dans ce pays, plus vous en avez, plus vous devez payer. En travaillant avec des professionnels de la fiscalité, les conseillers d’Assante sont capables de garder une plus grande partie de votre argent dans votre poche. Car, ce n’est pas combien vous faites qui compte, mais plutôt ce que vous conservez.

Nous pouvons déployer tout un arsenal de tactiques pour minimiser votre charge fiscale. Les stratégies fiscales intelligentes comprennent :

• Choix des options de report et d’exonération d’impôt
• Optimisation du revenu à imposition privilégiée dans les régimes non enregistrés
• Création de fiducies et de fonds de dotation
• Répartition des revenus entre les membres de la famille

Vous ne pouvez peut-être pas emporter votre succession avec vous, mais vous pouvez décider où elle ira et quelle sera la douceur de la transition. Un plan successoral bien structuré et efficace n’est-il pas le meilleur héritage de tous?

Adressez-vous à Assante pour obtenir des conseils avisés sur comment :

• Transmettre vos actifs à la génération suivante
• Minimiser les impôts sur les gains en capital et les frais d’homologation 
• Maximiser les possibilités de legs exonérés d’impôts 
• Planifier stratégiquement les dons de bienfaisance 
• Profiter des gels successoraux

L’élaboration d’un plan de retraite qui tire parti des occasions d’aujourd’hui est une bonne chose, mais la véritable planification de la retraite consiste à élaborer une stratégie durable, capable de s’adapter à l’évolution de votre vie, des marchés et de la législation.

Nos conseillers travailleront avec vous pour trouver le bon équilibre entre la préservation de votre patrimoine durement gagné et la possibilité de bénéficier d’un potentiel de croissance et de maintien de votre style de vie tout au long de votre retraite. Afin que vous puissiez être à l’aise maintenant et pour toujours.

Pour de nombreux investisseurs, le succès financier va au-delà de ce qu’ils bâtissent pour eux-mêmes. En intégrant vos objectifs philanthropiques à notre processus de planification du patrimoine, nous nous assurons que votre patrimoine et vos valeurs exercent une influence durable.

À l’instar de tout ce que nous faisons, nos conseillers ont les compétences, les ressources et les partenariats nécessaires pour créer un plan adapté à votre situation et à vos valeurs spécifiques. Nous avons tissé des liens étroits avec les principaux réseaux philanthropiques canadiens et développé des solutions d’investissement et de fiscalité efficaces, comme notre plateforme de fonds de dotation, afin d’offrir aux particuliers, aux chefs d’entreprise et aux familles une expérience de don de bienfaisance aussi simple que satisfaisante.

Que vous souhaitiez soutenir les arts, conserver les ressources naturelles, faire progresser la recherche médicale ou aider les enfants défavorisés du monde, Assante offre des conseils de planification stratégique des dons pour vous aider à atteindre vos objectifs philanthropiques.

Assante offre aux particuliers à valeur nette élevée, aux familles et aux propriétaires d’entreprises un accès exclusif à une planification patrimoniale complète et à des portefeuilles sur mesure par l’intermédiaire de Clientèle privée Assante.

Offrant aux investisseurs une gestion de portefeuille individuelle de qualité institutionnelle par des conseillers en placement hautement qualifiés, Assante Discretion est dotée d’outils d’analyse et de gestion des risques avancés qui n’étaient auparavant accessibles qu’aux fonds de couverture, aux investisseurs institutionnels et aux négociateurs les plus avancés de Bay Street et du monde entier.