PERSONNES

Joanne Dereta est un des membres fondateurs, gestionnaire principale et directrice de Gestion privée de patrimoine CI. Joanne gère le patrimoine d’une clientèle de millionnaires. Comment ses clients ont-ils fait fortune? Certains ont épargné, d’autres ont reçu un héritage ou ont obtenu leur fortune par mariage, et certains l’ont bâtie eux-mêmes à partir de rien. Dans tous les cas, ils se rendent compte qu’ils doivent maintenant en tirer le maximum. C’est pourquoi Mme Dereta se spécialise dans la coordination de la gestion intégrée du patrimoine d’un groupe exclusif de personnes et de familles fortunées, de préférence sur plusieurs générations. Depuis plus de 20 ans, elle conseille les propriétaires d’entreprises, les avocats, les retraités et leurs familles dans la planification et la gestion de leur patrimoine. Elle oriente très efficacement ses clients vers la mise en ordre de leurs finances, une démarche qu’elle a conçue elle-même pour les faire passer de la confusion à l’assurance. Mme Dereta est à la fois planificatrice financière agréée (CFP®) et planificatrice financière enregistrée (R.F.P.); elle est titulaire d’un MBA de l’Université Queen’s et possède les titres de gestionnaire de placements agréée (CIM) et de spécialiste en fiducie et en succession (TEP). En 2003, Joanne a fondé le Jo's Snowflake Fund, une fiducie de bienfaisance qui procure des trousses confort aux enfants qui se retrouvent malgré eux dans les refuges de Toronto. Les dons sont faits par l’intermédiaire de Windfall Clothing Service. Mme Dereta appuie également l’UNICEF, le Toronto's Hospital for Sick Children, Share Plan, The Stop, Passeport pour ma réussite et l’AMREF (Fondation pour la recherche médicale en Afrique).

Dan Finegan est l’un des fondateurs de Gestion privée de patrimoine CI et des sociétés qui l’ont précédée, Gestion d’actifs Assante et Equion Securities. Il possède plus de 30 ans d’expérience en gestion de patrimoine. M. Finegan travaille auprès des familles aisées de Toronto et des environs. Chez Gestion privée de patrimoine CI, l’accent est mis sur la gestion du patrimoine global des clients, en les aidant à atteindre leurs objectifs financiers, à préserver et à faire fructifier leur capital, à minimiser leur fiscalité et à s’assurer que leur retraite, leur succession et leur planification successorale sont à jour et en ordre. M. Finegan détient un baccalauréat ès sciences de l’université de l’État du Michigan, le titre de gestionnaire de placements agréé (CIM®) et est Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI®). M. Finegan contribue activement au centre d’hébergement Dorothy Ley Hospice; il est membre du St. Georges Golf and Country Club et du Oviinbyrd Golf Club à Muskoka; il habite le quartier Kingsway de Toronto avec sa conjointe Lesley.

Directeur et gestionnaire de portefeuille à Gestion privée de patrimoine CI, Bryan possède une vaste expérience de la gestion de tous les aspects de la situation financière des particuliers fortunés. Il aide ses clients à réaliser leurs objectifs en leur offrant des solutions de gestion discrétionnaire des placements et de gestion intégrée du patrimoine. M. Grenier travaille dans les services financiers depuis plus de 13 ans. Il a amorcé sa carrière auprès de Gestion de placements Scotia Cassels, où il s’occupait de la planification des placements et participait à la gestion d’actifs supérieurs à 300 millions de dollars. Il s’est joint à Loring Ward Private Counsel lorsque cette société a ouvert son premier bureau à Toronto en 1997; il est l’un des associés fondateurs de Gestion privée de patrimoine CI. M. Grenier est titulaire d’un baccalauréat en économie de l’Université Western Ontario. Il continue de se perfectionner dans les services financiers et possède les titres de planificateur financier agréé (CFP) et gestionnaire de placements agréé (CIM®).

Gestionnaire principal à Gestion privée de patrimoine CI, Shawn possède une vaste expérience de la gestion de tous les aspects de la situation financière des particuliers fortunés. Il aide un groupe restreint de familles aisées à réaliser leurs objectifs financiers par la planification de la retraite, de la fiscalité et de la succession. M. Khoorshed travaille auprès de familles nanties, de sociétés, de fiducies et de fondations au Canada et à l’étranger. Il compte plus de 15 ans d’expérience dans les services financiers. Ayant amorcé sa carrière auprès d’une grande société d’assurance internationale, il s’est joint à Loring Ward Private Counsel peu après l’ouverture du premier bureau de cette société à Toronto vers la fin des années 1990; il est l’un des associés fondateurs de Gestion privée de patrimoine CI. M. Khoorshed est analyste financier agréé et planificateur financier agréé (CFP®), ainsi que membre de la Toronto CFA Society et du CFA Institute. Il a obtenu un baccalauréat en commerce, en gestion économique et en finances, à l’Université de Guelph. Il vit à Oakville avec sa femme Neelam et leurs deux enfants.

Gestionnaire principal et gestionnaire de portefeuille à Gestion privée de patrimoine CI, Koel possède une vaste expérience dans la gestion des finances des propriétaires d’entreprise et familles fortunées, et des sociétés de portefeuille. M. Loyer a l’expertise nécessaire pour aider ses clients à optimiser l’utilisation de leurs sociétés de portefeuille d’un point de vue fiscal et d’investissement. Il adopte une approche de « gestion familiale » en offrant des solutions de gestion discrétionnaire des placements et de gestion intégrée du patrimoine axées sur la planification et l’optimisation fiscales. Il s’est notamment spécialisé dans les services aux propriétaires d’entreprises familiales et aux principaux avocats de certains des cabinets les plus en vue du pays. Avant de compter parmi les membres fondateurs de Gestion privée de patrimoine CI en 2006, M. Loyer a été conseiller auprès d’une grande société de gestion de patrimoine nord-américaine pendant plusieurs années. Titulaire d’un MBA de la Michael G. Degroote School of Business à l’Université McMaster, il a aussi obtenu un baccalauréat spécialisé en commerce à l’Université Queen’s. Il est membre du Conseil des standards relatifs aux planificateurs financiers et il possède plusieurs titres professionnels comme ceux de planificateur financier agréé (CFP) et de gestionnaire de placements agréé (CIM). Plus récemment, il s’est vu conférer la distinction prestigieuse de Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI) qui n’est accordée qu’à 5 % des conseillers financiers au Canada. M. Loyer habite dans le quartier de la petite Italie de Toronto. et, pendant son temps libre, il s’implique au sein de l’Association canadienne des entreprises familiales (CAFE) et du Stop Community Food Centre dans l’ouest de Toronto, en plus de siéger au conseil d’administration du Musée royal de l’Ontario où il représente le Cercle des jeunes bienfaiteurs. Passionné de gastronomie et de bons vins, Koel copréside le « Joanne’s and Koel’s Wine Club ». M. Loyer travaille en étroite collaboration avec ses familles clientes pour leur offrir des stratégies spécialisées de gestion de patrimoine dans le cadre d’une relation très proactive, personnelle et attentionnée.

Jock MacDonald assure la gestion des finances d’un petit groupe de particuliers et leur famille par l’intermédiaire d’une approche intégrée. Il s’efforce d’aider ses clients à atteindre leurs objectifs financiers personnels, à minimiser les impôts et à préserver leur capital. Son expertise comprend la planification fiscale, patrimoniale et successorale, ce qui lui permet d’aider ses clients dans le cadre de ventes et de réorganisations d’entreprises, ainsi qu’une approche disciplinée de la gestion de portefeuille, qui a connu un grand succès pour ses clients au cours des 27 dernières années. M. MacDonald est l’un des fondateurs de Gestion privée de patrimoine CI. Avant de se joindre à Gestion privée de patrimoine CI, il a cofondé une grande société de gestion de patrimoine nord-américaine, qu’il a quittée pour créer Gestion privée de patrimoine CI. Il a également été consultant en planification successorale et en finances auprès de propriétaires d’entreprise, consultant en gestion pour une société new-yorkaise, axée principalement sur les politiques de placement et la gestion des risques, et gestionnaire d’un portefeuille de titres à revenu fixe d’un milliard de dollars pour une grande institution établie au Canada. M. MacDonald est un gestionnaire de portefeuille inscrit. Il est titulaire d’un MBA spécialisé de l’Université Western Ontario et d’un baccalauréat ès sciences spécialisé en génie chimique de l’Université Queen’s. Il vit à Toronto avec sa femme Janet et leurs trois enfants.

Michael Mallinos, gestionnaire principal et associé fondateur de Gestion privée de patrimoine CI, possède une vaste expérience de la gestion de toutes les facettes des affaires financières des familles fortunées. Michael a travaillé pendant plusieurs années à l’élaboration d’une solution de « gestion familiale », couvrant non seulement la planification des placements, de la succession et de la fiscalité, mais aussi celle du patrimoine et de la relève d’entreprise. Conscient que la gestion d’un patrimoine va au-delà des chiffres, Michael insiste sur une communication ouverte et transparente avec tous les membres de ses familles clientes. Il aide les familles à définir leur propre « philosophie de patrimoine », étape essentielle à la mise en place du fondement d’un plan de transition réussi. Fort d’une expérience de plus de 18 ans dans le secteur des services financiers, Michael possède les titres de conseiller auprès d’entreprises familiales (Family Enterprise Advisor, FEA), planificateur financier agréé (CFP®), conseiller en gestion financière (FMA), gestionnaire de placements agréé (CIM), en plus d’être gestionnaire de portefeuille inscrit. Il est titulaire d’un baccalauréat en économie de l’Université de Toronto. Actif au sein de divers organismes de bienfaisance, il est président du cercle des mécènes du Musée royal de l’Ontario, ancien coprésident du cercle des jeunes mécènes du Musée royal de l’Ontario et membre actuel du comité des dons planifiés du Musée royal de l’Ontario, ainsi que membre fondateur du conseil de la Sarcoma Cancer Foundation of Canada. Michael et sa conjointe habitent à Toronto avec leurs deux enfants.

Depuis plus de 35 ans, Rob Pierce aide des familles et des particuliers fortunés, des cadres supérieurs, des entrepreneurs, des sociétés, des fondations et des fiducies à atteindre leurs objectifs en matière de gestion de patrimoine. M. Pierce est gestionnaire de portefeuille inscrit auprès de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario, le titre professionnel le plus élevé du secteur financier. Il est le co-fondateur de Gestion privée de patrimoine CI (une filiale en propriété exclusive de Financière CI), et des sociétés qui l’ont précédée, qui sont Gestion d’actifs Assante et Equion Securities. En plus d’être un gestionnaire de portefeuille et un conseiller en affaires compétent, son parcours professionnel est couronné de succès. M. Pierce est coauteur de The Family TRĒ, The Total Return Experience, un livre écrit et publié en 2017 qui examine et décrit en détail la gestion, les pratiques et la philosophie des bureaux de gestion de patrimoine au Canada. M. Pierce a occupé le poste de président du Conseil des gouverneurs du Musée royal de l’Ontario (ROM), de 2012 à 2019. En tant qu’administrateur du ROM depuis 1998, Rob Pierce copréside le Comité des finances et investissements et est membre du Comité d’administration. M. Pierce est récipiendaire du prestigieux Prix des services distingués des lieutenants-gouverneurs de l’Ontario pour services rendus au ROM en 2019. Il est titulaire d’un diplôme en économie de l’Université de Western Ontario et il est candidat à une maîtrise en philosophie de l’Université Georgetown à Washington D.C., et est poursuit ses études à l’Université Harvard et à l’Université de Toronto. M. Pierce maintient un bon équilibre entre sa vie professionnelle et sa vie personnelle en s’adonnant à des activités sportives et culturelles au Rosedale Golf Club, au Country Club of Florida, au Granite Club, au ROM, ainsi qu’en pratiquant le cyclisme et le ski, en voyageant et en aidant autrui. M. Pierce croit que le patrimoine d’une famille englobe non seulement les ressources financières, mais aussi les aptitudes et les compétences des membres de la famille, le capital intellectuel et, de loin le plus important, la réputation de la famille en matière d’équité et d’éthique dans les relations d’affaires et communautaires. En développant l’une des plus importantes firmes de services-conseils en finances et en placements au Canada au cours des 35 dernières années, l’expertise et les conseils avisés de M. Pierce sont très recherchés. Il vit à Toronto et a trois enfants.

Gina compte près de 20 ans d’expérience dans le secteur financier; elle se concentre sur la création et la mise en œuvre de solutions de gestion de patrimoine à l’intention d’une clientèle aisée. Membre du groupe de sociétés de Financière CI depuis 2006, elle se spécialise dans la gestion de placements discrétionnaire et les services intégrés de gestion de patrimoine. Avant de se joindre à Gestion privée de patrimoine CI, Gina était première vice-présidente de Knight Bain Private Counsel. Elle a aussi été vice-présidente, Services de placement, et gestionnaire de portefeuille adjointe auprès d’une grande société de conseils en placement. De 1993 à 2001, elle a été directrice des Services de placement d’une grande institution financière canadienne, où elle a reçu à huit reprises le prix du président pour son rendement exceptionnel. Gestionnaire de portefeuille, Gina possède les titres de planificatrice financière agréée (CFP) et gestionnaire de placements agréée (CIM), ainsi qu’une expérience dans les assurances. Elle est titulaire d’un baccalauréat ès arts spécialisé de l’Université de Toronto. Plusieurs publications d’affaires régionales et nationales ont consacré des articles à Gina. De plus, elle figure aussi parmi les 32 entrepreneurs canadiens d’origine italienne mis en vedette pour leur réussite dans le livre  Made in Canada: The Italian Way, publié en 2003. 

Keith Thomson a commencé sa carrière en 1985 en tant que conseiller financier chez McLeod Young Weir. Il est Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI), titre prestigieux qui n’est détenu que par 5 % des conseillers financiers au Canada. Il est gestionnaire de placements agréé (CIM) et planificateur financier agréé (CFP) spécialisé en philanthropie. M. Thomson a de nombreux articles en vedette dans des publications comme The Globe and Mail et CPA Magazine, mensuel lu par plus de 90 000 comptables professionnels agréés. M. Thomson siège actuellement au sein du conseil d’administration de Seva Canada, dont la mission est de restaurer la vue et de prévenir la cécité dans les pays en développement. Pendant plus de cinq ans, il a été président de la Fondation pour la recherche médicale en Afrique et il a siégé au conseil de The Power Plant Contemporary Art Gallery et de la Toronto Foundation. Depuis plus de deux décennies, M. Thomson finance sa propre fondation familiale qui soutient des initiatives au Canada et dans le monde entier. Tous les ans, au moins 10 % de son revenu d’affaires est donné à un large éventail d’organismes de bienfaisance à l’échelle locale, nationale et internationale. Pour en savoir plus sur ses initiatives philanthropiques, veuillez consulter le site Philanthropy Matters. Lui, sa femme Tanja, leur fille Kiera et leur chien Haggis résident dans le quartier Beach de Toronto.

Alan Cranfield est directeur à Gestion privée de patrimoine CI, une division de CI Conseil Privé S.E.C.. Alan déploie des efforts pour aider des cadres supérieurs et des entrepreneurs prospères à avoir l’esprit tranquille sur le plan des finances, afin qu’ils puissent profiter pleinement de la vie en consacrant plus de temps à leur famille et à leur santé.

Actionnaire fondateur d’une société nationale de gestion de patrimoine, Alan est mieux placé que la majorité des conseillers pour comprendre les besoins particuliers des clients fortunés. Il est résolu à nouer avec ces derniers des relations à long terme fondées sur la confiance, les résultats et une authentique convivialité. Il se limite à moins d’une cinquantaine de clients afin de réserver à chacun une attention sans partage et un service personnalisé.

Depuis 1983, M. Cranfield se consacre à aider ses clients à réaliser leurs objectifs financiers. Il a obtenu les titres professionnels de planificateur financier agréé (CFP) et de planificateur financier certifié (R.F.P.). En plus de la réussite d’examens approfondis, la formation continue est une des exigences pour conserver ces titres. M. Cranfield a également suivi des cours sur les décisions de placement et sur la finance comportementale à la Harvard Kennedy School en 2004 et 2008.

Les particuliers et les familles prospères travaillent avec M. Cranfield pour :

•      Élaborer et mettre en œuvre un plan intégré de gestion de patrimoine

•      Prendre des décisions plus judicieuses dans le contexte politique, économique et social incertain d’aujourd’hui

•      Obtenir un deuxième avis indépendant d’une équipe chevronnée de gestion de patrimoine

M. Cranfield est originaire de Hamilton, en Ontario, où il a obtenu un un baccalauréat ès arts en économie et en commerce à l’université McMaster. Une fois diplômé, il a travaillé plus de 10 ans à IBM Canada, où il a été nommé président du Club 100 % de la division des produits de bureau en 1969. Il a aussi travaillé quatre ans à AES Data, gérant l’une des succursales les plus prospères de l’entreprise et contribuant à mettre en marché l’un des premiers modèles d’ordinateur personnel.

À titre de membre de l’équipe avec Alan Cranfield, Donnie contribue à la gestion des finances d’un groupe sélect de familles fortunées afin de préserver et de faire fructifier leur patrimoine pour qu’elles puissent réaliser leurs rêves sans soucis. Gestion privée de patrimoine CI offre des solutions de gestion de patrimoine complètes et intégrées dans le cadre d’une démarche consultative. À l’aide de deux questionnaires distincts sur la politique de placement, Donnie s’assure que chaque politique de placement répond aux besoins particuliers de chaque famille cliente; ensuite, il veille à superviser la mise en œuvre de cette politique au moyen du cycle de gestion de patrimoine stratégique. Comptable professionnel agréé et gestionnaire de portefeuille inscrit, Donnie compte plus de 15 ans d’expérience dans le secteur. Son approche de gestion des placements de calibre mondial est axée sur le processus, parce qu’il est convaincu que les clients seront le mieux servis par une équipe composée de spécialistes maîtrisant chaque étape du processus. Avant de se joindre à Gestion privée de patrimoine CI, M. Doran a œuvré plusieurs années dans le domaine des placements et, plus important encore, dans la planification financière globale. Il a d’abord travaillé pour le plus grand courtier en valeurs mobilières indépendant du Canada en Colombie-Britannique. Ensuite, il est entré au service d’une grande banque en Ontario. Quelques années plus tard, M. Doran est passé à United Financial, société sœur de Gestion privée de patrimoine CI, à titre de conseiller en investissement se concentrant sur la gestion financière et la planification de patrimoine minutieuse pour des familles prospères de l’Ontario et du Manitoba. Après avoir passé son enfance et le début de sa vie d’adulte à Winnipeg et Vancouver, Donnie s’est établi en Ontario il y a 12 ans. Il a aussi passé deux ans à Tokyo, ce qui a lui donné la piqûre des voyages. Amateur de sport, M. Doran pratique le golf, la course, le vélo, les sports d’équipe et les activités entre amis. Donnie a obtenu un diplôme spécialisé en finances de l’Université du Manitoba. Il est analyste financier agréé et membre de la Toronto CFA Society.

Jackie Mistry is Vice-President, Private Client Services of CI Private Wealth, overseeing the firm’s client service and operational teams. In this role, Ms. Mistry creates the foundations for CI Private Wealth’s exceptional client experience by providing operational support for the recommended wealth management products and services. For more than 25 years, Ms. Mistry’s career in wealth management and mutual fund operations has focused on assisting high net worth clients in meeting their unique financial needs. During this time, she’s successfully built and fostered collaborative teams to implement new products and services, introduce system enhancements and increase operational efficiencies.

En tant que directrice de Gestion privée de patrimoine CI, Sarah Varley travaille avec les familles et les particuliers fortunés pour les aider à gérer leurs affaires financières et à atteindre leurs objectifs financiers. Mme Varley œuvre dans le secteur des placements depuis plus de 10 ans et possède une vaste expérience en service à la clientèle. Avant de se joindre à Gestion privée de patrimoine CI, elle était responsable du service à la clientèle, du développement des affaires et de la gestion des relations avec les clients institutionnels de Placements CI, y compris les sociétés de grande et de petite tailles, les régimes de retraite, les fonds de dotation et les fondations. Mme Varley détient les titres de gestionnaire de placements agréé (CIM®) et d’analyste en gestion de placements agréé (CIMA®) et est membre du Investments and Wealth Institute. Elle est une gestionnaire de portefeuille agréée et est autorisée à fournir des services d’assurance. Mme Varley est titulaire d’un baccalauréat ès sciences en biologie de l’Université Dalhousie. Pendant ses temps libres, Mme Varley s’engage activement au sein de la communauté torontoise et on la retrouve régulièrement sur les terrains de tennis.